Noty do skonsolidowanego sprawozdania finansowego

20. Kasa i środki w Banku Centralnym

Pobierz notę 20. w XLS

	Stan na 31 grudnia 2013	Stan na  do 31 grudnia 2012 (przekształcony)
	tys. zł	tys. zł
Środki pieniężne w kasie	3 576	6 698
Środki pieniężne w rachunku bieżącym w Banku Centralnym	323 666	928 045
Razem	327 242	934 743

Środki pieniężne zgromadzone na rachunku bieżącym w Banku Centralnym Grupa wykorzystuje na pokrycie rezerwy obowiązkowej oraz na realizację bieżących rozliczeń pieniężnych w ciągu danego dnia. Grupa musi jednak zapewnić utrzymanie średniego miesięcznego salda na tym rachunku w wysokości odpowiadającej wartości z deklaracji rezerwy obowiązkowej.
Istotną część tej pozycji stanowią środki przyjęte od Poczty Polskiej S.A. będące krótkoterminowymi transferami
płatności, na które składają się przede wszystkim:

• płatności emerytalno-rentowe, przekazywane przez Pocztę Polską S.A. emerytom i rencistom w formie gotówkowej;
• wpłaty o charakterze masowym (np. rachunki za media) dokonane w sieci sprzedaży Poczty Polskiej S.A.,
• środki własne Poczty Polskiej S.A., głównie lokaty jednodniowe.

Środki te charakteryzują się wysoką zmiennością, sięgającą kilkuset milionów złotych w ciągu jednego miesiąca, co prowadzi do istotnych zmian w sumie bilansowej Grupy na poszczególne daty bilansowe.
Dodatkowo, na wysokość salda na rachunku w Banku Centralnym w danym dniu bilansowym ma także wpływ dzienny poziom realizacji rezerwy obowiązkowej, którą Bank jest zobowiązany utrzymywać w trakcie miesiąca.