Noty do skonsolidowanego sprawozdania finansowego
39. Informacje uzupełniające do sprawozdania z przepływów pieniężnych
Środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych
Dla potrzeb skonsolidowanego rachunku przepływów pieniężnych saldo środków pieniężnych i ekwiwalentów środków pieniężnych zawiera następujące salda o terminie zapadalności krótszym niż trzy miesiące.
Stan na 31 grudnia 2014 |
Stan na 31 grudnia 2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Kasa i środki w Banku Centralnym | 757 643 | 327 242 |
Rachunki bieżące | 4 841 | 4 458 |
Razem | 762 484 | 331 700 |
Różnice między bilansowymi zmianami stanu pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazywanych w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych za rok zakończony 31 grudnia 2014 roku i 31 grudnia 2013 roku przedstawiały się następująco:
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Zmiana stanu należności od innych banków | ||
Bilansowa zmiana stanu | (121 940) | (6 480) |
Zmiana stanu rachunków nostro - środki pieniężne | 382 | (2 143) |
Różnica pomiędzy odsetkami naliczonymi a zrealizowanymi kasowo w okresie sprawozdawczym |
456 | 443 |
Zmiana stanu zaprezentowana w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych |
(121 102) | (8 180) |
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Zmiana stanu kredytów i pożyczek udzielonych klientom | ||
Bilansowa zmiana stanu kredytów i pożyczek udzielonych klientom |
(96 065) | (456 167) |
Różnica pomiędzy odsetkami naliczonymi a zrealizowanymi kasowo w okresie sprawozdawczym |
31 203 | 33 981 |
Zmiana stanu zaprezentowana w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych |
(64 862) | (422 186) |
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Zmiana stanu inwestycyjnych aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży |
||
Bilansowa zmiana stanu inwestycyjnych aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży w działalności operacyjnej |
354 471 | (393 793) |
Wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży ujęta w kapitale z aktualizacji wyceny oraz efekt reklasyfikacji aktywów finansowych pomiędzy kategoriami |
5 066 | (7 110) |
Różnica pomiędzy odsetkami naliczonymi a zrealizowanymi kasowo w okresie sprawozdawczym |
7 768 | 16 005 |
Zmiana stanu zaprezentowana w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych |
367 305 | (384 898) |
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Zmiana stanu inwestycyjnych aktywów finansowych utrzymywanych do terminu zapadalności |
||
Bilansowa zmiana stanu inwestycyjnych aktywów finansowych utrzymywanych do terminu zapadalności |
(31 701) | 5 744 |
Różnica pomiędzy odsetkami naliczonymi a zrealizowanymi kasowo w okresie sprawozdawczym |
(526) | 284 |
Zmiana stanu zaprezentowana w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych |
(32 227) | 6 028 |
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Zmiana stanu zobowiązań wobec innych banków | ||
Bilansowa zmiana stanu zobowiązań wobec innych banków | (37 742) | 38 938 |
Różnica pomiędzy odsetkami naliczonymi a zrealizowanymi kasowo w okresie sprawozdawczym |
43 | (44) |
Zmiana stanu zaprezentowana w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych |
(37 699) | 38 894 |
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Zmiana stanu zobowiązań wobec klientów | ||
Bilansowa zmiana stanu zobowiązań wobec klientów | 261 445 | (87 371) |
Różnica pomiędzy odsetkami naliczonymi a zrealizowanymi kasowo w okresie sprawozdawczym |
(970) | (978) |
Zmiana stanu zaprezentowana w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych |
260 475 | (88 349) |
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Zmiana stanu pozostałych zobowiązań | ||
Bilansowa zmiana stanu pozostałych zobowiązań | 10 545 | 11 428 |
Spłata zobowiązań z tytułu leasingu finansowego | 306 | 583 |
Zmiana stanu zaprezentowana w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych |
10 851 | 12 011 |
okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 |
okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 |
|
---|---|---|
tys. zł | tys. zł | |
Inne pozycje | ||
Likwidacja środków trwałych i wartości niematerialnych | 649 | 219 |
Wycena zysków aktuarialnych | 156 | 33 |
Inne pozycje | 805 | 252 |
Grupa przyjęła następujący podział działalności na operacyjną, inwestycyjną i finansową w skonsolidowanym sprawozdaniu z przepływów pieniężnych.
Działalność operacyjna stanowi podstawową działalność Grupy, która nie zalicza się do działalności inwestycyjnej i finansowej.
Działalność inwestycyjna polega na nabywaniu i sprzedaży składników rzeczowych aktywów trwałych i wartości niematerialnych oraz uzyskiwaniu wpływów w postaci dywidend otrzymanych w tytułu posiadania udziałów w jednostkach zależnych.
Działalność finansowa polega na zawieraniu długoterminowych (powyżej 12 miesięcy) operacji finansowych stanowiących źródło finansowania działalności Grupy tj. emisji dłużnych papierów wartościowych, zaciąganie pożyczek, wykup wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych i spłata zaciągniętych pożyczek oraz spłata związanych z nimi odsetek.
Raport Roczny 2014 - Bank Pocztowy
Ład korporacyjny
- Zasady i zakres stosowania ładu korporacyjnego
- System kontroli sprawozdań finansowych
- Podmiot uprawniony do badania sprawozdań
- Struktura akcjonariatu i kapitał zakładowy
- Informacje na temat Poczty Polskiej S.A.
- Współpraca z Pocztą Polską S.A.
- Relacje inwestorskie
- Zasady zmian Statutu
- Działalność organów korporacyjnych Banku
Ważne dokumenty
- Oświadczenia Zarządu
- Centrum dokumentów